Диверсификация

Диверсификация — это что и зачем она нужна!?

в Инвестору в помощь 17/02/2016 13,898 Просмотров

Основы Диверсификации портфеля инвестиций

Диверсификация портфеля инвестиций: диверсификация это в переводе с латыни означает «делать разное», то есть не зацикливаться на чем-то, а распределять. В сфере инвестирования данный термин служит для обозначения снижения рисков путем распределения вкладываемых средств между различными проектами.

Приведем простой пример. Вы имеет суму 100 долларов, и вкладываете ее в проект А. Ваш знакомый разделяет такую же сумму пополам и вкладывает поровну в проект А и Б, имеющие идентичную доходность. В случае наступления банкротства проекта А (а такое вполне реально), вы теряете все вложенные средства, а ваш знакомый – лишь половину. Данный пример ярко демонстрирует правильность известной пословицы: «Не кладите все яйца в одну корзину!».

Не одно поколение инвесторов-профессионалов доказало на практике необходимость диверсификации инвест-портфеля. А в современном быстротечном мире стоит обратить еще больше внимания этому направлению. Потому можно сделать вывод, что главная цель диверсификации – это уменьшение рисков, которые связаны с возможными потерями финансовых ресурсов.

Для чего нужна Диверсификация

В случае временных трудностей или снижения актуальности одного проекта, должны быть и работать многовариантные потоки, которые сыграют нам на руку и оставят
нас на плаву, либо даже покроют потерю в переживающей трудности компании. И знайте, что Диверсификация это одна из стратегий минимизации рисков.

Правильное проведение диверсификации инвестиционного портфеля

Стоит отметить, что для максимальной безопасности инвестиций, их необходимо вкладывать в максимально возможное число инструментов инвестирования. К таковым относятся:

  • Банковские депозиты. Данный инструмент наименее доходный, однако, максимально безопасный.
  • Недвижимость. Очень хорошее вложение капитала, однако, далеко не дешевое, потому доступное не всем.
  • Акции. Данный инструмент характеризуется и резкими падениями, и взлетами. При наличии некоторых знаний и умений, они могут обеспечивать высокую доходность.
  • Драгоценные металлы. Являются достаточно популярным методом вложения, особенно в кризисные периоды в экономике.
  • Валюта. Еще один сверхпопулярный инструмент инвестирования. Подтверждение тому – неплохой заработок многих инвесторов на валютном дилинге.
  • Интернет-инвестиции охватывают огромный список возможных инструментов. Их объединяет небольшой размер стартового капитала, а также возможности виртуального вложения.
  • Предметы искусства. Достаточно дорогой, а также рискованный метод вкладывания средств.

На первый взгляд все достаточно просто. Однако при таком разнообразии инвестиционных инструментов модно легко запутаться. Кроме того, инвестор может попросту не успевать следить за всеми происходящими изменениями в каждом из инструментов. Потому работа с инвестиционным портфелем должна включать несколько важных элементов:

  • Регулярный мониторинг ситуации и изменений в действующих проектах;
  • Постоянный анализ доходности всего портфеля, а также регулирование вложений;
  • Ведение инвестиционного журнала с отметками обо всех колебаниях. Лучшим вариантом может стать электронный журнал.
  • Не останавливаться в поиске менее рискованных и более доходных проектов.

Таким образом, соблюдая все вышеописанные условия, и руководствуясь данными правилами, можно достаточно просто преодолевать все непредвиденные обстоятельства. В итоге, повернуть ситуацию на собственную пользу достаточно просто. И прибыль, получаемая от инвестирования, будет максимальной.

В заключении напишу. Даже отлично диверсифицированный инвестиционный портфел ь никак не поможет от временных убытков , но точно понятно одно: имея портфель объемистого диапазона, т. е. с размещением активов по различным проектам, можно ожидать примерно такой же или более высокой прибыли, совместно уменьшив общую вероятность убытка.

Не инвестируйте средства больше, чем вы можете себе позволить потерять и не вкладывайте долговые занятые средства!

Что такое диверсификация простыми словами

Здравствуйте, уважаемые читатели блога KtoNaNovenkogo.ru. Не зная основных экономических терминов, очень трудно разобраться во множестве происходящих вокруг нас процессах.

Поэтому сегодня проанализируем важное понятие «диверсификация», рассмотрим, что оно обозначает, и какие ее виды бывают.

Диверсификация — что это такое, как и зачем это делают

Что такое диверсификация объясню на бытовом примере простыми словами. Родители, стремясь к тому, чтобы их ребенок был развит разносторонне, прикладывают массу усилий.

Они записывают сына или дочку в спортивную секцию, чтобы ребенок рос физически активным. Оплачивают занятия с репетиторами, чтобы чадо получило максимум знаний. Водят в музыкальную школу, чтобы ребенок приобщился к искусству. Перечислять можно бесконечно.

Иными словами, родители инвестируют деньги в будущее своего ребенка. И делают это не в одном направлении (допустим, «упираясь» на занятия хоккеем), а выбирают несколько путей, уверенные в том, что заложенные навыки непременно принесут свои дивиденды в будущем. Это и называется диверсификация.

Вывод: диверсификация – это вкладывание средств в разные проекты с целью минимизации рисков убытков. Понятие применяется в производстве, в экономике, в банковской сфере.

Еще один простой пример: Иванов и Петров решили вложить свои равноценные денежные сбережения в акции, приобретя их на бирже. Иванов выбрал акции одной компании, а Петров прикупил акции трех компаний.

Исходя из теории вероятностей, Петров (в сравнении с Ивановым) минимизировал свои риски убытка ровно в три раза. То есть Петров диверсифицировал свои инвестиции, распределив их согласно народной мудрости о том, что нельзя класть все яйца в одну корзину.

Само слово произошло от латинского «diversus» (разное) и «facere» (делать). Складываем слова, получаем «делать разное», т.е. в буквальном смысле: расширять ассортимент выпускаемой продукции, увеличивать рынок сбыта, запускать новые производства, инвестировать сразу в несколько видов бизнеса и т. д.

Основные цели диверсификации и способы достижения

Диверсификация – это способ минимизировать риски. Причем неважно, применительно к какой отрасли это относится.

Чего она позволяет добиться:

  1. получить экономическую выгоду;
  2. предотвратить спад производства и (или) банкротство;
  3. сохранить активы даже в кризисный период.

Что может быть диверсифицировано

Диверсификация помогает оптимизировать любое направление коммерческой деятельности. Проанализируем применение этого инструмента в некоторых сферах немного подробней.

Диверсификация производства

Существует 2 способа диверсификации производства:

  1. Расширение собственного производства.
  2. Приобретение готовых мощностей «на стороне».

Первый вариант в основном используется при отсутствии достаточного количества финансов. Компания расширяет свои производственные возможности собственными силами, инвестируя как собственные средства, так и кредитные.

Второй вариант более удобен, но менее выгоден. Удобен потому, что можно купить производственные мощности и сразу запустить их в работу. Но если у компании своих средств не достаточно, то возникает необходимость крупного кредитования.

Диверсификация производства позволяет достичь сразу несколько целей:

  1. выйти на другие рынки или же расширить имеющиеся → увеличить оборот капитала → оптимизировать доходность от хозяйственной деятельности компании;
  2. снизить зависимость от единственного рынка сбыта или устоявшегося ассортимента продукции;
  3. привлечь дополнительные категории потребителей;
  4. стабилизировать общий сбыт продукции (малый объем сбыта одного вида продукции компенсируется увеличением сбыта другого вида).

Далее рассмотрим виды диверсификации производства:

Связанная диверсификация производства подразумевает наличие связи между прежним бизнесом и новым.

  1. Вертикальная – внедрение новшеств в существующую производственную цепочку (от производства до сбыта), например, открытие сети собственных торговых точек, как это сделал концерн Лукойл (сеть автозаправок).

Это позволяет компании не зависеть от арендаторов. Такой вид вертикальной диверсификации называется прямым.

Обратная вертикальная диверсификация подразумевает присоединение функций поставщика (нижнего звена производственной цепочки), таким образом обеспечивается контроль над поставкой сырья.

В качестве примера снова можно привести концерн (что это?) Лукойл, осуществляющую полный производственный цикл: разведка месторождений → добыча углеводородов → переработка сырья → транспортировка → продажа.

  • Горизонтальная – предполагает расширение ассортимента (номенклатуры) выпускаемой продукции и (или) освоение рынков сбыта в иных регионах (географическое расширение).
  • Несвязанная диверсификация производства предполагает развитие производства, не связанного с основной деятельностью компании.

    1. Центрированная – выпуск новой продукции, не связанной с основной деятельностью, на существующих производственных мощностях. Например, производство «мирной» продукции на военном заводе.
    2. Конгломерантная (побочная) – характеризуется проникновением компании в другие отрасли, не связанные с основной деятельностью. Такая диверсификация осуществляется приобретением стороннего по всем параметрам предприятия (принципиально отличающегося). Данная стратегия отличается высокой долей риска.

    Важно: применять вслепую какую-либо стратегию диверсификации для конкретной компании бессмысленно. Только после всестороннего анализа и разбора сложившейся ситуации, а также после взвешенной оценки вариантов можно найти оптимальный путь вывода компании на новый уровень.

    Диверсификация инвестиционного портфеля

    Инвестиции (вложения в какой-либо коммерческий проект с целью получения дохода) подразумевают наличие риска. Именно поэтому формирование инвестиционного портфеля (набора инвестиций) должно быть диверсифицированным.

    И это правило действительно не только для инвестиционной деятельности акул бизнеса, но и для тех, кто только начинает свой путь инвестора.

    Чтобы минимизировать риски, необходимо использовать при формировании портфеля как можно более разнообразный перечень из набора инвестиционных инструментов. Приведем наиболее актуальные из них:

    1. валюта других государств – популярный и простой способ инвестиций даже для начинающих. Диверсификация валютных активов подразумевает вложение средств в валюты нескольких стран;
    2. депозит в банке (денежных средств и драгоценных металлов) – безопасное инвестирование, недостаток – небольшой процент дохода. Выгоден при инвестировании больших сумм на длительный срок (от года). Диверсификация депозитных вкладов предполагает открытие накопительных вкладов в нескольких банках;
    3. недвижимость – инвестиции такого рода выгодны лишь при вложении средств в ликвидное имущество (т.е. такое, которое можно быстро продать без потери в цене). Диверсификация подобных вложений подразумевает приобретение различных видов недвижимости (жилой и коммерческой);
    4. акции – такой способ инвестиций является наиболее рискованным из всех перечисленных, но и наиболее выгодным. Инвестирование в акции требует знаний основ экономики. Диверсифицировать риски можно покупкой акций нескольких разных компаний.

    Имея диверсифицированный портфель инвестиций, очень важно постоянно быть в курсе всех экономических новостей и своевременно реагировать на позитивные и негативные изменения рынка.

    Диверсификация цен

    Такая политика направлена на привлечение новых покупателей. Это значит, что цены меняются производителем (продавцом) в зависимости от контингента потребителей.

    Существует несколько методов дифференцирования цен:

    1. установление скидок на товары массового спроса для потребителей с малым достатком. Например, дополнительные скидки для пенсионеров в сетевом магазине «Пятерочка»;
    2. фиксирование специальных сниженных цен (тарифов) для оптовых потребителей. Например, снижение тарифов на электричество для энергоемких производств;
    3. формирование завышенных цен на брендовые предметы потребления или услуги. Например, цены в косметических салонах эконом-класса на порядок отличаются от цен в элитных салонах известных брендов;
    4. градация цен в зависимости от морального устаревания товара (услуги). Например, скидки в магазинах одежды на коллекции прошлого сезона и увеличение цен на новые модели.

    Основная цель диверсифицирования цен – в увеличении объема продаж.

    Как диверсифицировать экономику

    Экономика государства, как и какой-либо обособленный бизнес, подчиняется одним и тем же экономическим законам. Поэтому для процветания государства необходимо, чтобы его экономика развивалась диверсифицировано. Это значит, что она не должна быть «зациклена» на нескольких отраслях промышленности.

    Российская экономика до настоящего времени находится в прямой зависимости от добычи углеводородов (нефти и газа) и цен на них. В последние годы правительством предпринят ряд мер, который в перспективе позволит снизить эту негативную связь.

    В том числе применяется метод диверсификации, т. е. поставлена цель на развитие новых отраслей промышленности и расширение спектра услуг. Это инициирует рост поступлений в бюджет государства (в форме налогов).

    Очевидно, что диверсификация экономики должна проходить под неусыпным надзором грамотных экономистов, иначе эффект процесса может оказаться с точностью «до наоборот».

    Хотите узнавать каждый день все больше полезной информации? Читайте наш блог, и у вас все получится!

    Диверсификация

    Диверсификация – инвестирование средств в разные активы с целью снижения рисков. При этом в идеале снижение риска должно минимально влиять на доходность портфеля.

    С целью диверсификации рисков в инвестициях принято включать в портфель разные классы финансовых инструментов, например акции и облигации, а также различные финансовые инструменты одного вида – акции нескольких компаний.

    Чтобы диверсифицировать риски, сначала следует их выделить. Возьмем в качестве примера акции банка. Они подвержены следующим рискам.

    1.Государственные риски – изменение климата для бизнеса, законодательства, возможность национализации собственности, революции и других политических катаклизмов.

    2.Экономические риски связаны с макроэкономической нестабильностью. Например, периоды кризисов и рецессий.

    3.Риски сегмента всех акций – биржевой кризис.

    4.Риски отрасли – межбанковский кризис.

    5.Риски отдельной компании – возможность банкротства самого банка.

    Для снижения государственных рисков может быть избрана стратегия разделения портфеля по странам. Так поступают самые крупные участники рынка — международные инвестиционные фонды.

    Экономические риски поддаются контролю при диверсификации портфеля по инструментам – в частности, в него включаются и акции, и золото. Когда начинается рецессия, происходит перелив денежных средств инвесторов в реальные активы, например в драгметаллы. Если акции в такой ситуации падают в цене, то велика вероятность того, что снижение котировок не затронет рынок золота.

    Для снижения риска, связанного с фондовым рынком, существует так называемое бета-хеджирование. То есть для портфеля выбираются ценные бумаги, движение цен на которые противоположно общему направлению рынка. Кроме того, существует возможность включения в портфель разных классов активов, таких как акции и облигации.

    Управление риском отдельной отрасли подразумевает инвестирование в разные сегменты одного и того же класса активов. В случае с акциями банка — это включение в портфель как собственно банковских акций, так и обыкновенных акций сырьевых компаний.

    Для снижения риска потерь при наступлении дефолта отдельной компании следует включить в портфель акции нескольких компаний одной отрасли.

    Существует понятие так называемой наивной диверсификации, когда приобретается несколько различных ценных бумаг с целью разделения рисков без учета того, от какой опасности осуществляется страхование. Например, чтобы защитить себя от падения котировок, инвестор может купить обыкновенные акции двух (или даже десяти) нефтяных компаний. Однако падение цены на нефть на мировых рынках приведет к падению стоимости портфеля инвестора. Такая диверсификация может защитить лишь от риска дефолта отдельной компании, но не от изменения экономической конъюнктуры. Риск падения отрасли можно снизить, инвестируя средства в разные сегменты экономики. А от возможности снижения цен на нефть можно защититься, добавляя в свой портфель финансовые производные, например продавая фьючерсы на нефть.

    В целом диверсификация рисков – специфическая область финансового инжиниринга, требующая высокого уровня знаний и особой подготовки специалистов.

    Диверсификация — что это такое простыми словами и для чего она необходима?

    В моих статьях и обзорах хайп-проектов , размещенных на сайте, слово «диверсификация», наверное, одно из самых часто встречающихся. Это не удивительно, так как мой блог посвящен инвестициям в интернете. А как я писал уже в своей статье , она является «золотым» правилом для каждого успешного инвестора. Но что вообще означает это слово? Для чего еще нужна диверсификация и что это такое? А также какие типы, виды и стратегии могут быть? Многие только познают мир финансов и надеюсь эта статья вам поможет. Сейчас я попытаюсь ответить на все эти вопросы простыми понятными каждому человеку словами.

    Диверсификация — что это?

    Понятие диверсификации намного проще, чем может показаться на первый взгляд. Каждый день даже обычные люди сталкиваются с данной стратегией. Например, когда составляют распорядок дня или когда распределяют свои силы на несколько дел, — распределение времени и сил соответственно. Но это уж если совсем простыми словами. Или еще один пример, более правильный, хранение денег в нескольких валютах: доллары, евро, рубли и золото. В данном случае человек защищает свой капитал от всевозможных валютных рисков, например, девальвации. Ведь если рубль подешевеет, то доллар непременно подскачет в цене, и человек в такой ситуации ничего не потеряет.

    Думаю, вы уже и сами догадались, что слово диверсификация означает распределение, разнообразие.

    Диверсификация (от лат. diversus — разный и facere — делать) — это термин, применяемый в экономике, маркетинговая стратегия, по которой происходит распределение капитала и рисков, расширение выпускаемой продукции и рынков сбыта для увеличения прибыли и снижения вероятности банкротства.

    99% предприятий не ограничиваются производством только одного продукта. Например, хлебозавод выпекает не только хлеб, но еще и различные батоны, булки, пироги. Компания Apple производит не только смартфоны, но и другие девайсы (ноутбуки, часы, наушники и пр.). Все это и есть расширение ассортимента выпускаемой продукции, а делают это для увеличения прибыли предприятия.

    В инвестировании дела обстоят примерно также. Грамотный инвестор не будет вкладывать весь свой капитал только в один инструмент. Он распределит его между несколькими достойными, таким образом, снизится риск потери денежных средств без уменьшения доходности.

    Как видите, диверсификация применяется повсеместно: на крупных предприятиях и мелких производствах, успешными инвесторами и простыми людьми. Ничего сложного в этом понятии не заключается.

    Типы и виды диверсификации

    Из написанного выше можно понять, что диверсификация может быть различной и относится к любым сферам деятельности производства и бизнеса. Отсюда можно выделить ее основные типы:

    Производства

    Диверсификация производства подразумевает под собой увеличение ассортимента выпускаемой продукции и расширение рынков сбыта. Цель заключается в удержании «на плаву» компании в случае, если одно из направлений производств станет убыточным, за счет других групп товаров.

    Диверсификация бизнеса — это перераспределение мощностей предприятия между различными сферами экономики. В данном случае компания вкладывает средства не только в свое развитие, но и другие предприятия или ценные бумаги. Основная идея заключается в увеличении капитала и снижении возможных финансовых рисков. Как бонус статус такой компании повышается.

    Диверсификация рисков — это распределение инвестиций или производства внутри компании различными доступными методами, с помощью которых риск потери капитала или банкротства максимально снижается.

    Диверсификация экономики — носит глобальный характер распределения финансовых средств, применимые для государства в целом. Смысл состоит в том, чтобы все промышленные отрасли развивались соразмерно. Таким образом, создается устойчивая экономика страны, готовая выдержать любые кризисы.

    Инвестиционного портфеля

    Диверсификация инвестиционного портфеля — это распределение капитала между различными инвестиционными инструментами. Суть заключается в снижении рисков потери денежных средств за счет того, что портфель включает разнообразные ценные бумаги. При этом доля каждой составляющей должна быть меньше суммарной значимости всех инвестиционных инструментов.

    Диверсификация капитала — это процесс разделения денежных средств в разные отрасли и компании, которые в основном не связаны никаким образом. Например, можно приобрести ценные бумаги и положить деньги в банк. Вероятность того, что одновременно обанкротится банк и обесценятся бумаги крайне мала.

    Видов диверсификации выделяют всего три, в зависимости от направленности взаимодействия сфер производства:

    1. Связанная — процесс диверсификации, направленный на расширение категорий производимых товаров. При этом новая продукция не является кардинально иной, а ориентируется на уже выпускаемую.
      В свою очередь связанную диверсификацию можно поделить на:
      Горизонтальную — в данном случае производится новый товар, который не возможно будет применить для изготовления основной группы продукции. Он делается как отдельный продукт, который может выпускаться даже под отдельным брендом. При этом для производства нового товара используются имеющиеся технологии.
      Вертикальную — новый товар является сопутствующим в производстве основного или, наоборот, в производстве нового продукта используется только основной.
    2. Несвязанная — процесс диверсификации, направленный на освоение компанией новых сфер деятельности. Как преимущество, производство становится очень гибким к различным рыночным ситуациям, снижая таким способом возможные риски, связанные с другим товаром.
    3. Комбинированная — включает в себя и связанный и несвязанный виды диверсификации. Является одной из наиболее популярных методов развития компании.

    Стратегия диверсификации: какие бывают?

    Стратегия диверсификация — это такая маркетинговая стратегия, благодаря которой компания определяет для себя новые сферы бизнеса и пути их развития, отличные от уже существующих.

    Делается это для того, чтобы предприятие могло оставаться работоспособным в условиях экономического спада, при изменениях рынка и т.п. Стратегия является своеобразной «палочкой-выручалочкой», которая делает компанию менее уязвимой к различным отрицательным факторам. Но грамотно подобрать и выработать ее можно только после подробного анализа внутренних мощностей компании, внешних показателей окружающей среды и знания тенденций рынка.

    При этом выстраивать стратегию желательно уже не тогда, когда крах близок, а заблаговременно. Существуют различные стратегии, я же выделю три, на мой взгляд, основных типа стратегии диверсификации:

    1. Конгломеративная — заключается в поиске, освоении и производстве компанией совершенно нового товара, не связанного с основным продуктом и его рынком сбыта.
    2. Горизонтальная — подразумевает также выпуск совершенно новой продукции, но ориентированной на существующих потребителей предприятия.
    3. Концентрическая — предполагает производство дополнительных товаров и услуг с использованием существующих технологий и ресурсов, необходимых для выпуска основного продукта.

    Почему необходимо знать о диверсификации?

    В современном мире, на мой взгляд, о таком понятии как диверсификация должны знать не только финансисты, бизнесмены и инвесторы, но и обычные люди. Данное слово можно смело относить к одним из основ финансовой грамотности.

    Применяя процесс диверсификации в повседневной жизни каждый человек может обезопасить себя от риска потери накапливаемых денег. Ведь в нашей стране люди привыкли хранить свои средства «под подушкой» или в баночке для сахара на кухне. Но на сколько это эффективно и уберегает ли это деньги от той же инфляции? Молчу уже об других несчастных случаях. Более смекалистые люди несут свои сбережения в банк на депозит. Вот только и они допускают страшную ошибку — отдают все до копеечки в одно финансовое учреждение. Но где гарантия, что завтра этот банк не лишится лицензии или обанкротится?

    Как раз для этого и необходимо знать о диверсификации и понимать ее суть. Распределяйте грамотно свои финансы. Например, часть вложите в валюту, часть распределите между несколькими банками. А остальное инвестируйте в более высокодоходные активы и проекты . В таком случае риск потери ваших «драгоценных» денежек будет близок к нулю.

    Рекомендую интересное видео:

    Что такое диверсификация?

    Формирование рыночного хозяйства осуществлялось поэтапно. Разумеется, каждый из этапов его развития можно охарактеризовать совершенно по-разному, но с учетом уровня специализации и диверсификации, как антагонистичных форм организации производства.

    Возвращаясь к историческим фактам, необходимо отметить наиболее ощутимое для большинства стран становление диверсификации как экономической категории в середине ХХ века (приблизительно, в 50-е годы), когда наступило относительное исчерпание внутренних источников дальнейшего роста эффективности производства.

    Борьба за мировой рынок на фоне предпосылок к замедлению экономического роста и научно-технического прогресса потребовали глобального преобразования производства. Факт приобретения современной техники и инновационных технологий не сыграл решающую роль в дальнейшем развитии, что способствовало возведению диверсификации в ранг наиболее распространенной формы концентрации капитала.

    Стратегия диверсификации

    Как известно, концентрация на одной-единственной отрасли имеет для бизнеса, с точки зрения менеджмента, массу организационных, управленческих, а также стратегических преимуществ. Соответственно, падение нормы прибыли на вложенный в производство капитал всегда будет способствовать возникновению необходимости стратегии диверсификации.

    Являясь реальным инструментом устранения возникающих диспропорций воспроизводства и оптимального перераспределения различных видов ресурсов, диверсификация деятельности предприятия выступает важнейшим координатором направления реструктуризации экономики, выдвигая перед компанией различные цели и задачи.

    Так, процессы диверсификации связаны с модификацией важнейших составляющих деятельности компании: готового продукта, отрасли и положения компании в этой самой отрасли, а также рынков сбыта.

    В динамичной макросреде диверсификация компании становится базовой основой для достижения нового уровня внутренней и внешней рыночной гибкости. Разумное решение о диверсификации может быть принято на основе текущих ожиданий и прогнозов на будущее. Развертывание стратегии диверсификации целесообразно в случае:

    • существенного сужения потенциала развития бизнеса;
    • появления новых возможностей для деятельности в иных отраслях;
    • перемещения текущего потенциала в область иных отраслей;
    • сокращения издержек производства;
    • наличия сверхресурсов (в т. ч. организационных).

    При разработке стратегии диверсификации принимаются во внимание следующие критерии:

    • текущая и будущая привлекательность отрасли;
    • расчет затрат на вхождение компании в отрасль;
    • наличие каких-либо дополнительных преимуществ (эффект синергизма).

    Таким образом, истинное понятие диверсификации связано с процессом распространения деятельности компании с ориентацией ее на освоение новых сфер влияния. До тех пор, пока компания накапливает сверхприбыль за счет постоянного роста в ранее освоенной нею отрасли, тогда диверсификация не является стратегически важной целью.

    Что такое овердрафт? Как этот очень полезный финансовый инструмент поставить на пользу вашему бизнесу? Ответы в этой статье: https://www.russtartup.ru/znaniya/chto-takoe-overdraft.html

    Типы диверсификации

    Основные направления диверсификации с учетом принципа взаимодействия стратегических зон хозяйствования (далее – СЗХ), представлены в виде типовой структуры:

    • несвязанная (неродственная) диверсификация – достижение гибкости извне;
    • связанная (родственная) стратегия центрированной и горизонтальной диверсификации – реализация стратегических соответствий и достижение внутренней гибкости;
    • комбинированная диверсификация.

    Несвязанная диверсификация

    Латеральная (несвязанная) диверсификации – новая деятельность, которая предполагает полное отсутствие открытых связей СЗХ с уже имеющимися сферами бизнеса.

    Речь идет о расширении деятельности компании за счет производства нового продукта, технологически никак не связанного с текущим производством, который подлежит реализации на совершенно другом рынке.

    Выбор СЗХ при этом осуществляется, исходя из следующих признаков:

    • капитал вкладывается только в привлекательные отрасли при относительно невысоких затратах на вхождение;
    • в приоритете СЗХ с ускоренным финансовым ростом;
    • реализация диверсификации происходит через приобретение стратегической зоны, а не с учетом их создания.

    Несвязанная диверсификация не требует пересмотра при стабильном росте прибыли компании, поскольку обладает достаточными преимуществами (внешней гибкостью, эффективным использованием финансовых ресурсов). Вместе с тем, она является наиболее сложной для реализации, т. к. зависит от множества различных факторов.

    Связанная вертикальная и горизонтальная диверсификация

    Подобная стратегия соответствует организации новой деятельности компании, которая приводят к достижению уникального эффекта синергизма, являясь основой для формирования конкурентного преимущества. Имеющаяся связь с СЗХ может быть легко выявлена посредством поиска стратегических совпадений среди общих ценностей.

    Различают следующие стратегические совпадения (соответствия):

    • производственные – единство мощностей, сходство технологий и т. д.;
    • маркетинговые – общая база клиентов и поставщиков, география территорий, совместные каналы сбыта, объединенные рекламные усилия и др.;
    • менеджментные – единая управленческая система.

    Связанная диверсификация может быть реализована по пути:

    • стратегии центрированной (вертикальной) диверсификации, которая основана на поиске дополнительных возможностей для нового производства в пределах существующего бизнеса;

    При этом СЗХ остается в центре внимания бизнеса и освоенного рынка сбыта, а новая зона хозяйствования всего лишь исходит из потенциала, который заключен в уже освоенном рынке либо в иных приоритетных сторонах компании.
    • стратегия горизонтальной диверсификации предполагает поиск потенциала в условиях существующего рынка за счет новой продукции и новых технологий, отличных от используемой.

    В этом случае, компания ориентирована на производство сопутствующих, но технологически не связанных продуктов с использованием имеющихся возможностей (к примеру, в области поставок).

    Смешанная (комбинированная) диверсификация

    Нередко для диверсификационного роста компании может быть реализован один из вариантов смешанного (комбинированного) типа диверсификации:

    • наполненность «портфеля» множеством связанных и несвязанных СЗХ;
    • в состав «портфеля» входят несколько несмежных групп связанных СЗХ, т. е. могут присутствовать несвязанные СЗХ, но существует также связанная
      диверсификация в рамках каждой из отраслей.

    Выбор между типами диверсификации зависит от сопоставления роста прибыльности и дополнительных затрат на управление.

    Альтернативой диверсификации является создание стратегического альянса между компаниями с использованием новых возможностей для бизнеса каждой из них. Компания инициирует создание стратегии диверсификационного роста, который максимально соответствует ее позиции на рынке.

    Возможно, вас заинтересует похожая статья: «Акт передачи материальных ценностей».

    Или статья, рассказывающая как надо правильно передавать автомобиль по акту: Здесь >>

    Виды диверсификации

    Диверсификация и интеграция хозяйствующих субъектов – основные факторы повышения их конкурентоспособности.

    Диверсификация производства

    Диверсификация в сфере производства представляет собой синхронное развитие невзаимосвязанных, разрозненных видов производств, существенное расширение настоящего ассортимента и номенклатуры всей совокупности изделий в рамках предприятия, концерна с переориентацией текущих рынков сбыта.
    Развитие стратегии диверсификации базируется на необходимости повышения эффективности производства с целью получения экономических выгод и предотвращения банкротства, а сама компания становится многоотраслевым комплексом подразделений.

    Диверсификация рисков

    Означает избирательное распределение инвестиций с учетом существования различных классов финансовых инструментов.
    Так, с целью диверсификации рисков принято включать в «портфель» финансовые инструменты одного вида (акции нескольких компаний) и различные между собой финансовые инструменты (например, акции и облигации).

    Диверсификация бизнеса

    Чаще всего, именно диверсификация менеджмента является отправной точкой диверсификационного роста компании, которая открывает предпринимателю реальные перспективы для стабильной деятельности в будущем. Немаловажную роль при этом играет диверсификация активов, которая значительно снижает угрозу рисков, не убавляя доходности активов.

    На самом деле, это крайне важная для предпринимателя концепция, которая будет приносить прямую прибыль при формировании новых активов.

    Диверсификация экономики

    Диверсификация экономики означает не что иное, как одновременное комплексное многоотраслевое развитие производства и сферы услуг, совершенно не связанных друг с другом. Этому процессу, во многом, способствует политика государства, направленная на организацию современной структуры народнохозяйственного комплекса.

    Конгломератная диверсификация

    Конгломератная диверсификация продукции (работ, услуг) – это процесс, при котором происходит пополнение существующего ассортимента изделиями (работами, услугами), не имеющими какого-либо отношения к существующей номенклатуре, а также к используемым для этого технологиям.

    Диверсификация товара, как и диверсификация услуг, подразумевают увеличение количественного ассортимента за счет выпуска нового продукта (работ, услуг), ориентированных на новые рынки сбыта.

    Диверсификация деятельности

    Диверсификация деятельности является, по сути, переходом от односторонней производственной структуры компании, базирующейся на выпуске единственного продукта, к широкой номенклатуре многопрофильного производства.

    Примеры диверсификации

    Классическим примером диверсификации является сфера автомобилестроения.
    В частности известно, что в настоящее время мировой рынок автомобилей складывается из весьма ограниченного числа его участников. Фактически, данная отрасль сформировалась, и характерной чертой рынка автомобилей является высокоуровневая структурная конкуренция цен и качества выпускаемой продукции.

    Определенно, предметом нескончаемой дискуссии является вопрос отраслевого лидерства. Между тем, в числе несомненных лидеров значится японский производитель, автомобили которого соответствуют высочайшему качеству при сравнительно невысоких ценах. Важнейшей характеристикой отрасли автомобилестроения считается невысокий уровень нормы прибыли, что, при высокой конкуренции и существовании определенных барьеров, делает эту отрасль малопривлекательной для потенциального инвестора.

    В качества АНТИпримера можно привести ситуацию, которая сложилась с лекарством против СПИДа. Несомненно, потребность человечества в таком препарате сверхвысокая, а стоимость лекарства и норма прибыли от его продаж составили бы космическую сумму.

    Вместе с тем, накопленный на сегодняшний день научный потенциал не позволяет изобрести универсальное средство против СПИДа, а потому «развернуть» прибыльное производство не представляется возможным. Другими словами, прагматичные инвесторы пока еще не пожелают проявить интерес к сверхвысокой норме прибыли от продажи будущего лекарства.

    Современные черты диверсификации складывались в условиях сложнейшего развития под влиянием глобальных макро- и микроэкономических критериев. Глобальную эволюцию идей, начиная от манипуляций с ассортиментом товаров – к манипулированию набором стран, можно поместить в своеобразную формулу, элементами которой являются: товарный набор, набор в рамках целой отрасли, набор отраслей и сфер влияния, набор стран.

    Соответственно, каждый последующий этап на пути к достижению цели диверсификации будет отличаться изменением приоритетов в дальнейшем развитии бизнеса.

    Диверсификация

    Diversification

    Понятие диверсификации чаще встречается на финансовых рынках. Но и в традиционном бизнесе оно помогает снижать риски, улучшать итоговые показатели. Наиболее простым объяснением термина является пословица «не клади все яйца в одну корзину».

    Что такое диверсификация простыми словами

    Произошел термин от латинских слов Diversus — разный, Facere — делать. Подразумевается освоение новых видов производства, выход на новые рынки сбыта, его переориентацию на расширенную категорию потребителей. Проводятся такие мероприятия ради снижения экономических рисков, получения дополнительной выгоды.

    Благодаря диверсификации рынок получает большой ассортимент товаров и услуг.

    Капитал распределяется между равнозначными видами деятельности/активами с целью снизить вероятность банкротства/потери депозита. Но наибольший эффект достигается при выборе перспективных направлений. Если бизнесмен или трейдер собирает портфель без анализа ликвидности, иных финансовых показателей, кризис может охватить сразу же весь диапазон рабочих инструментов. И результат способен стать отрицательным.

    Причины применения стратегий диверсификаци

    Развитие бизнеса путем диверсификации производства и товарного ассортимента логично. Одновременно с этим преследуются несколько целей. Первая из них — образование дочерних фирм и создание филиальной сети с целью максимального охвата доступного рынка. Вторая — это построение разветвленной сети поставщиков, потребителей, способных компенсировать друг друга в случае временного или полного прекращения сотрудничества.

    При диверсификации бизнеса стараются подобрать максимально прибыльные проекты.

    Мероприятия по диверсификации экономики организации позволяют избежать целого ряда негативных моментов:

    • При снижении спроса на один вид продукции/услуг они оперативно заменяются другими, более востребованными.
    • Работа за счет заемных средств требует непрерывного поступления средств, потому распределение затрат/доходов на несколько прибыльных проектов целесообразно.
    • Возможность прийти к полному самообеспечению производства сырьем, товарами, складскими помещениями, средствами перевозки.
    • Наличие резервных направлений для инвестирования текущей прибыли, чтобы при отсутствии роста ключевых проектов владелец мог обеспечить развитие компании за счет других программ.

    Если речь идет о рынке ценных бумаг и иных финансовых активах, диверсификация играет роль распределения вложений по различным инструментам. В дополнение к ряду акций коммерческих предприятий приобретаются государственные облигации, спонсируются частные ПИФы, приобретается недвижимость, иностранная валюта, драгоценные металлы и иные ценности.

    Виды диверсификации

    Чтобы достичь высокой степени диверсифицированности, используют разные методики. В результате бизнес или отдельно взятый трейдер получает гибкую структуру изнутри либо извне. Здесь многое зависит от поставленной задачи, стремления обеспечить стабильное внутреннее развитие, горизонтальный рост на внешнем рынке, использовать комбинацию приемов.

    Повышается эффективность инвестиций из-за следующих мероприятий:

    • Построение долгосрочного планирования и устойчивой системы менеджмента. Если грамотно рассчитать ключевые бизнес-процессы, проще обойтись без привлечения заемных средств, кассовых разрывов, появления кредиторских/дебиторских долгов.
    • Выпуск совершенно нового ассортимента продукции, никак не пересекающегося с текущим перечнем, что увеличивает степень присутствия на рынке, исключается вероятность резкого снижения торгового оборота из-за потери интереса к одному из видов товаров.
    • Подбор инвестиционного портфеля с таким расчетом, чтобы падение стоимости одного из активов сопровождалось ростом ликвидности других.
    • Синхронный запуск разнотипного производства, обеспечивающий присутствие в разных секторах рынка.

    В случае с производством часто применяется географическая диверсификация: открытие представительств, филиалов, дочерних предприятий. Когда идет речь о рынке Форекс или фондовой бирже, выбирается курс на покупку активов с наиболее высокой перспективой роста в ближайший период. По мере изменения макроэкономических курсов государств и появления новых законодательных норм инвестиционный портфель пересматривается для исключения из него активов с возросшими рисками.

    Стратегии диверсификации

    Несмотря на существование определенных видов диверсификации, в «чистом» виде они применяются редко. Обычно разрабатывается целая стратегия, позволяющая динамично реагировать на изменения финансового, товарного, производственного рынков, внедрять и исключать из оборота активы.

    Наиболее часто встречаются следующие типы стратегий диверсификации:

    • Концентрическая. В существующем бизнесе выявляются возможности появления новых видов товаров/услуг.
    • Горизонтальная. Развитие текущего производства, рост ассортиментной линейки и внедрение новых направлений деятельности.
    • Конгломератная. Создание дочерних компаний, занимающихся отличными видами деятельности (по сравнению с основным предприятием). Иногда это выражается в виде появления разнопрофильных фирм с одним учредителем.

    Еще различают вертикальные, горизонтальные, комбинированные варианты проведения диверсификации. Такое разделение скорее условно, т. к. каждое предприятие или трейдер являются уникальными сами по себе, поэтому применять к любому из них универсальные методики нет смысла. Выгоднее разработать собственный план развития и следовать ему по мере реализации задуманного.

    Значение слова &laquoдиверсификация»

    • Диверсифика́ция (новолат. diversificatio — изменение, разнообразие; от лат. diversus — разный и facere — делать) — расширение ассортимента выпускаемой продукции и переориентация рынков сбыта, освоение новых видов производств с целью повышения эффективности производства, получения экономической выгоды, предотвращения банкротства. Такую диверсификацию называют диверсификацией производства.

    Простым объяснением этого термина может являться английская пословица: «Не клади все яйца в одну корзину».

    диверсификация

    1. экон. увеличение ассортимента производимых товаров, типов производства, направлений инвестиций и других видов деятельности

    2. книжн. отказ от односторонности в действиях, ориентации кого-, чего-либо; разнообразие, разносторонность

    Делаем Карту слов лучше вместе

    Привет! Меня зовут Лампобот, я компьютерная программа, которая помогает делать Карту слов. Я отлично умею считать, но пока плохо понимаю, как устроен ваш мир. Помоги мне разобраться!

    Спасибо! Я стал чуточку лучше понимать мир эмоций.

    Вопрос: книгопродавец — это что-то нейтральное, положительное или отрицательное?

    Ассоциации к слову «диверсификация»

    Синонимы к слову «диверсификация»

    Предложения со словом «диверсификация»

    • На современном этапе происходит процесс социально-экономического расслоения малых форм хозяйствования, продолжается диверсификация хозяйств по размерам обрабатываемой земли и эффективности их деятельности.
    • Кроме того, каждая новая форма хозяйствования предполагает своеобразную трансформацию предприятий и организаций, вовлечённых в объединительные процессы, при которой обеспечиваются диверсификация, концентрация и специализация определённых видов деятельности структурных подразделений конкретного субъекта хозяйствования и их взаимосвязь (рис.
    • Важную роль при этом играет диверсификация хозяйственной деятельности.
    • (все предложения)

    Сочетаемость слова «диверсификация»

    Понятия со словом «диверсификация»

    Отправить комментарий

    Дополнительно

    Предложения со словом «диверсификация»:

    На современном этапе происходит процесс социально-экономического расслоения малых форм хозяйствования, продолжается диверсификация хозяйств по размерам обрабатываемой земли и эффективности их деятельности.

    Кроме того, каждая новая форма хозяйствования предполагает своеобразную трансформацию предприятий и организаций, вовлечённых в объединительные процессы, при которой обеспечиваются диверсификация, концентрация и специализация определённых видов деятельности структурных подразделений конкретного субъекта хозяйствования и их взаимосвязь (рис.

    Важную роль при этом играет диверсификация хозяйственной деятельности.

    Диверсификация производства

    Добавлено в закладки: 0

    Что такое диверсификация производства? Описание и определение термина

    Диверсификация производства – (от лат. diversus — разный и facere — делать) это существующая мера, которая направлена на улучшение эффективности производства, увеличения получаемой выгоды или недопущение банкротства компании.

    Диверсификация производства как правило заключается в единовременном развитии нескольких не связанных видов производственной деятельности и она может затрагивать расширение ассортимента выпускаемой продукции и предоставляемых услуг. Ввиду этого, увеличения товарного разнообразия может быть достигнуто улучшение экономического положения производства. Диверсификация это достаточно обширное определение, поэтому, говоря о разных видах деятельности, подразделяют разные виды диверсификации: диверсификацию производства, диверсификацию продукции, концентрическую диверсификацию, горизонтальную диверсификацию, конгломератную диверсификацию, диверсификацию инвестиций (капитала). Диверсификация производства может быть проводиться как с применением внутренних ресурсов фирмы, так и с привлечением сторонних.

    Особенности диверсификации производства

    Диверсификация производства по сути это переход от односторонней, часто бази­рующейся лишь на одном продукте производственной структуры, к многопро­фильному производству с широкой номенклатурой выпускаемой продукции.

    Диверсификация производства — это расширение активности крупных фирм, объединений, предприятий и целых отраслей за рамки основного бизнеса, под этим бизнесом понимается производство товаров и услуг, имеющих максимальные доли в объёме продаж по сравнению с другими видами продукции. Диверсификация — в широком смысле конечно же это стратегическая ориентация на создание многопрофильного производства.

    Данная форма организации всегда является важнейшей составной частью современной рыночной экономики, которая оказывает существенное воздействие на систему разделения труда, конкуренцию, эффективность производства. Диверсификация производства означает как корректировку основной деятельности фирмы, так и значительную перезагрузку её стратегии. Первое направление называется узкоспециализированной диверсификацией, второе — широкой, то есть не связанной с основным производством.

    Рассмотрим более детально, что значит термин диверсификация производства.

    На практике могут предложить немалое количество необходимых альтернатив, чтобы развиваться и расти фирме в условиях рынка. Одна из уместных альтернатив – это диверсификация.

    Диверсификация – это такая концепция, которую трудно конкретизировать в определении.

    Диверсификацию определяют как стратегию расширения ассортимента производимого товара и переориентацию сбыта на новых сегментах рынка, осваивание ранеее неиспользованных типов производств, чтобы повысить эффективность в производстве, приобретение выгоды в экономике, а также чтобы избежать банкротства. Такую диверсификацию определяют, как диверсификация производства.

    Диверсификация позволяет фирмам “держаться на плаву” при усложнённой экономической конъюнктуре благодаря выпуску широкого ассортимента товаров и сервиса. Урон от невыгодных изделий (временно, особенно по новым) можно перекрыть доходом от других типов товаров.

    Диверсификация – это: во-первых – возможность фирмам расширится в отраслях, которые не имеют производственных связей на прямую или функциональной зависимости от основного вида их производства. Во-вторых — говоря шире – распространение хозяйственного производства в новых сферах (расширение номенклатуры товаров, видов предоставляемых услуг и другое.).

    Диверсификация производства и деятельность предпринимателей, есть способ устранения диспропорций воспроизводства и правильного распределения средств, заинтересована, в частности, в различных целях и задаёт направленность реструктуризации корпораций.

    Соответственно это относится, прежде всего, к перстройке предприятия на новые технологии, рынки и сферы, с которыми раньше производство никак не соприкасалось. Более того сами товары (услуги) производства должны быть также совершенно новыми. По этой причине, как правило, необходимы новые финансовые вливания инвесторов.

    Лучшим вариантом деятельности любого производства, и это понятно, есть предвидение различных промахов и утрат производительности, которые возможно увидеть при помощи прогнозов фирмы. Нужная вам диверсификация может быть определена при сравнении желаемого и возможного уровней производительности и именно того уровня, который уже достигли вследствии активной деятельности фирмы.

    Говоря прямо, все причины диверсификации вызваны одним – минимизация рисков и повышение эффективности деятельности кампании, и это не только в настоящее время , но и на более длительную перспективу.

    Что же является основной целью диверсификации? Это всегда стремление обеспечить жизнедеятельность кампании, стремление усилить ее конкурентоспособность и повышение доходов (прибыли). Любая фирма в коммерческом мире будет стараться оставаться “на плаву” и в постоянном поиске, чтобы этого добиться. Как раз диверсификация – это поиск новых направлений эффективной деятельности, которые помогут позволить предприятию ускорять свое развитие, получить дополнительно прибыль и быть хорошим конкурентом на рынке с преимуществами. Считают, что диверсификация кампании — например, расширение видов деятельности посредством открывания новых производств или приобретение холдингом дочерних структур различных направлений – явление рискованное. Подходя к каждому конкретному моменту, руководители, обдумывая направленность в развитии, обязаны учитывать как позитивные, так и негативные последствия диверсификации производства

    Виды диверсификации производства

    Известны два основных вида диверсификации – связанная и несвязанная.

    Связанная диверсификация являет собой новую сферу деятельности кампании, завязанную с известными сферами бизнеса (например, в производстве, маркетинге, материальном снабжении или технологии). Бытует мнение, что связанная диверсификация более предпочтительна, чем несвязанная, это потому, что кампании действует в более известной обстановке и при этом риск минимален. Если же уже приобретённые навыки и технологии не предоставляется возможным предоставить другому структурному подразделению, а возможностей роста и развития уже и немного, в таком случае лучше рискнуть и кампании лучше воспользоваться несвязанной диверсификацией.

    Несвязанная диверсификация всегда выражена в переходе фирмы в другую область, чем имеющийся бизнес, к новым технологиям и потребностям рынка. Всегда имеет направленность на получение большей прибыли и на минимум предпринимательских рисков. При проведении такой стратегии, фирмы со специальным уклоном, вырастают в многоотраслевые комплексы-конгломераты, составные части упомянутых, не имеют функциональных связей между собой. Несвязанная диверсификация более сложная чем связанная.

    Всегда учитывают тот фактор, что диверсификация является трудоёмким и сложным процессом, который приносит не только дивиденды, но иногда проблемы и убытки.

    Пути осуществления диверсификации производства

    Диверсификация может осуществляться следующими путями:

    1. через внутренний рынок капиталов;
    2. реструктуризацией;
    3. передачей специфических искусств между стратегическими зонами хозяйствования;
    4. разделением функций или ресурсов.

    Цели диверсификации производства

    Существует ряд мотивов и целей, которые зачастую, являются стимулирующими расширение масштабной деятельности. Предпосылки: – нестабильное развитие отраслей экономики (закон неравномерного экономического развития); – закон падения нормы прибыли в традиционном производстве (закон тенденции нормы прибыли к понижению); – развитие научно-технического прогресса.

    Мотивы:

    • Технико-технологические.
    • Существует потребность плотно загрузить производственные мощности и стабилизировать производственный потенциал.
    • Альтернативы применения сырья, материалов, технологий.
    • Незанятость и частичное применение ресурсов.
    • Экономические.
    • Рост капитала в традиционных отраслях производства и желание расширить области применения капитала.
    • Расширение рыночной части, освоение с целью доминирования на новых рынках, получение синергического эффекта.
    • Экономия на объёмах производства.
    • Дефицит ресурсов в экономике.
    • Финансовые.
    • Применение рынков среди большого объема производства.
    • Стабильность капитала.
    • Социальные.
    • Сохранение рабочих кадров.
    • Создание нового числа рабочих мест.
    • Удовлетворение других потребностей.
    • Прогрессивная политика менеджеров.
    • Стратегические.
    • Адаптация на конъюнктурном рынке.
    • Препятствия колебаниям конъюнктуры.
    • Страховка будущих производств.
    • Антимонопольное законодательство.
    • Слияния и поглощения.
    • Государственный заказ.

    Цели:

    • стабильность в экономике и финансовая независимость;
    • доходность;
    • конкурентоспособность.

    Все эти мотивы могут существовать раздельно, но могут и сочетаться друг с другом – зависеть это может от конкретных ситуаций в каждой кампании, в силу этого и выбор вида диверсификации необходимо хорошо обосновать и внимательно спланировать в согласии с возникшими обстоятельствами.

    Цели диверсификации производства напрямую зависят от финансового состояния и производственных возможностей кампании.

    Мы коротко рассмотрели термин диверсификация производства, постарались раскрыть его характерные черты и суть.

    Оставляйте свои комментарии или дополнения к материалу.

    Что такое диверсификация?

    Формирование рыночного хозяйства осуществлялось поэтапно. Разумеется, каждый из этапов его развития можно охарактеризовать совершенно по-разному, но с учетом уровня специализации и диверсификации, как антагонистичных форм организации производства.

    Возвращаясь к историческим фактам, необходимо отметить наиболее ощутимое для большинства стран становление диверсификации как экономической категории в середине ХХ века (приблизительно, в 50-е годы), когда наступило относительное исчерпание внутренних источников дальнейшего роста эффективности производства.

    Борьба за мировой рынок на фоне предпосылок к замедлению экономического роста и научно-технического прогресса потребовали глобального преобразования производства. Факт приобретения современной техники и инновационных технологий не сыграл решающую роль в дальнейшем развитии, что способствовало возведению диверсификации в ранг наиболее распространенной формы концентрации капитала.

    Стратегия диверсификации

    Как известно, концентрация на одной-единственной отрасли имеет для бизнеса, с точки зрения менеджмента, массу организационных, управленческих, а также стратегических преимуществ. Соответственно, падение нормы прибыли на вложенный в производство капитал всегда будет способствовать возникновению необходимости стратегии диверсификации.

    Являясь реальным инструментом устранения возникающих диспропорций воспроизводства и оптимального перераспределения различных видов ресурсов, диверсификация деятельности предприятия выступает важнейшим координатором направления реструктуризации экономики, выдвигая перед компанией различные цели и задачи.

    Так, процессы диверсификации связаны с модификацией важнейших составляющих деятельности компании: готового продукта, отрасли и положения компании в этой самой отрасли, а также рынков сбыта.

    В динамичной макросреде диверсификация компании становится базовой основой для достижения нового уровня внутренней и внешней рыночной гибкости. Разумное решение о диверсификации может быть принято на основе текущих ожиданий и прогнозов на будущее. Развертывание стратегии диверсификации целесообразно в случае:

    • существенного сужения потенциала развития бизнеса;
    • появления новых возможностей для деятельности в иных отраслях;
    • перемещения текущего потенциала в область иных отраслей;
    • сокращения издержек производства;
    • наличия сверхресурсов (в т. ч. организационных).

    При разработке стратегии диверсификации принимаются во внимание следующие критерии:

    • текущая и будущая привлекательность отрасли;
    • расчет затрат на вхождение компании в отрасль;
    • наличие каких-либо дополнительных преимуществ (эффект синергизма).

    Таким образом, истинное понятие диверсификации связано с процессом распространения деятельности компании с ориентацией ее на освоение новых сфер влияния. До тех пор, пока компания накапливает сверхприбыль за счет постоянного роста в ранее освоенной нею отрасли, тогда диверсификация не является стратегически важной целью.

    Что такое овердрафт? Как этот очень полезный финансовый инструмент поставить на пользу вашему бизнесу? Ответы в этой статье: https://www.russtartup.ru/znaniya/chto-takoe-overdraft.html

    Типы диверсификации

    Основные направления диверсификации с учетом принципа взаимодействия стратегических зон хозяйствования (далее – СЗХ), представлены в виде типовой структуры:

    • несвязанная (неродственная) диверсификация – достижение гибкости извне;
    • связанная (родственная) стратегия центрированной и горизонтальной диверсификации – реализация стратегических соответствий и достижение внутренней гибкости;
    • комбинированная диверсификация.

    Несвязанная диверсификация

    Латеральная (несвязанная) диверсификации – новая деятельность, которая предполагает полное отсутствие открытых связей СЗХ с уже имеющимися сферами бизнеса.

    Речь идет о расширении деятельности компании за счет производства нового продукта, технологически никак не связанного с текущим производством, который подлежит реализации на совершенно другом рынке.

    Выбор СЗХ при этом осуществляется, исходя из следующих признаков:

    • капитал вкладывается только в привлекательные отрасли при относительно невысоких затратах на вхождение;
    • в приоритете СЗХ с ускоренным финансовым ростом;
    • реализация диверсификации происходит через приобретение стратегической зоны, а не с учетом их создания.

    Несвязанная диверсификация не требует пересмотра при стабильном росте прибыли компании, поскольку обладает достаточными преимуществами (внешней гибкостью, эффективным использованием финансовых ресурсов). Вместе с тем, она является наиболее сложной для реализации, т. к. зависит от множества различных факторов.

    Связанная вертикальная и горизонтальная диверсификация

    Подобная стратегия соответствует организации новой деятельности компании, которая приводят к достижению уникального эффекта синергизма, являясь основой для формирования конкурентного преимущества. Имеющаяся связь с СЗХ может быть легко выявлена посредством поиска стратегических совпадений среди общих ценностей.

    Различают следующие стратегические совпадения (соответствия):

    • производственные – единство мощностей, сходство технологий и т. д.;
    • маркетинговые – общая база клиентов и поставщиков, география территорий, совместные каналы сбыта, объединенные рекламные усилия и др.;
    • менеджментные – единая управленческая система.

    Связанная диверсификация может быть реализована по пути:

    • стратегии центрированной (вертикальной) диверсификации, которая основана на поиске дополнительных возможностей для нового производства в пределах существующего бизнеса;

    При этом СЗХ остается в центре внимания бизнеса и освоенного рынка сбыта, а новая зона хозяйствования всего лишь исходит из потенциала, который заключен в уже освоенном рынке либо в иных приоритетных сторонах компании.
    • стратегия горизонтальной диверсификации предполагает поиск потенциала в условиях существующего рынка за счет новой продукции и новых технологий, отличных от используемой.

    В этом случае, компания ориентирована на производство сопутствующих, но технологически не связанных продуктов с использованием имеющихся возможностей (к примеру, в области поставок).

    Смешанная (комбинированная) диверсификация

    Нередко для диверсификационного роста компании может быть реализован один из вариантов смешанного (комбинированного) типа диверсификации:

    • наполненность «портфеля» множеством связанных и несвязанных СЗХ;
    • в состав «портфеля» входят несколько несмежных групп связанных СЗХ, т. е. могут присутствовать несвязанные СЗХ, но существует также связанная
      диверсификация в рамках каждой из отраслей.

    Выбор между типами диверсификации зависит от сопоставления роста прибыльности и дополнительных затрат на управление.

    Альтернативой диверсификации является создание стратегического альянса между компаниями с использованием новых возможностей для бизнеса каждой из них. Компания инициирует создание стратегии диверсификационного роста, который максимально соответствует ее позиции на рынке.

    Возможно, вас заинтересует похожая статья: «Акт передачи материальных ценностей».

    Или статья, рассказывающая как надо правильно передавать автомобиль по акту: Здесь >>

    Виды диверсификации

    Диверсификация и интеграция хозяйствующих субъектов – основные факторы повышения их конкурентоспособности.

    Диверсификация производства

    Диверсификация в сфере производства представляет собой синхронное развитие невзаимосвязанных, разрозненных видов производств, существенное расширение настоящего ассортимента и номенклатуры всей совокупности изделий в рамках предприятия, концерна с переориентацией текущих рынков сбыта.
    Развитие стратегии диверсификации базируется на необходимости повышения эффективности производства с целью получения экономических выгод и предотвращения банкротства, а сама компания становится многоотраслевым комплексом подразделений.

    Диверсификация рисков

    Означает избирательное распределение инвестиций с учетом существования различных классов финансовых инструментов.
    Так, с целью диверсификации рисков принято включать в «портфель» финансовые инструменты одного вида (акции нескольких компаний) и различные между собой финансовые инструменты (например, акции и облигации).

    Диверсификация бизнеса

    Чаще всего, именно диверсификация менеджмента является отправной точкой диверсификационного роста компании, которая открывает предпринимателю реальные перспективы для стабильной деятельности в будущем. Немаловажную роль при этом играет диверсификация активов, которая значительно снижает угрозу рисков, не убавляя доходности активов.

    На самом деле, это крайне важная для предпринимателя концепция, которая будет приносить прямую прибыль при формировании новых активов.

    Диверсификация экономики

    Диверсификация экономики означает не что иное, как одновременное комплексное многоотраслевое развитие производства и сферы услуг, совершенно не связанных друг с другом. Этому процессу, во многом, способствует политика государства, направленная на организацию современной структуры народнохозяйственного комплекса.

    Конгломератная диверсификация

    Конгломератная диверсификация продукции (работ, услуг) – это процесс, при котором происходит пополнение существующего ассортимента изделиями (работами, услугами), не имеющими какого-либо отношения к существующей номенклатуре, а также к используемым для этого технологиям.

    Диверсификация товара, как и диверсификация услуг, подразумевают увеличение количественного ассортимента за счет выпуска нового продукта (работ, услуг), ориентированных на новые рынки сбыта.

    Диверсификация деятельности

    Диверсификация деятельности является, по сути, переходом от односторонней производственной структуры компании, базирующейся на выпуске единственного продукта, к широкой номенклатуре многопрофильного производства.

    Примеры диверсификации

    Классическим примером диверсификации является сфера автомобилестроения.
    В частности известно, что в настоящее время мировой рынок автомобилей складывается из весьма ограниченного числа его участников. Фактически, данная отрасль сформировалась, и характерной чертой рынка автомобилей является высокоуровневая структурная конкуренция цен и качества выпускаемой продукции.

    Определенно, предметом нескончаемой дискуссии является вопрос отраслевого лидерства. Между тем, в числе несомненных лидеров значится японский производитель, автомобили которого соответствуют высочайшему качеству при сравнительно невысоких ценах. Важнейшей характеристикой отрасли автомобилестроения считается невысокий уровень нормы прибыли, что, при высокой конкуренции и существовании определенных барьеров, делает эту отрасль малопривлекательной для потенциального инвестора.

    В качества АНТИпримера можно привести ситуацию, которая сложилась с лекарством против СПИДа. Несомненно, потребность человечества в таком препарате сверхвысокая, а стоимость лекарства и норма прибыли от его продаж составили бы космическую сумму.

    Вместе с тем, накопленный на сегодняшний день научный потенциал не позволяет изобрести универсальное средство против СПИДа, а потому «развернуть» прибыльное производство не представляется возможным. Другими словами, прагматичные инвесторы пока еще не пожелают проявить интерес к сверхвысокой норме прибыли от продажи будущего лекарства.

    Современные черты диверсификации складывались в условиях сложнейшего развития под влиянием глобальных макро- и микроэкономических критериев. Глобальную эволюцию идей, начиная от манипуляций с ассортиментом товаров – к манипулированию набором стран, можно поместить в своеобразную формулу, элементами которой являются: товарный набор, набор в рамках целой отрасли, набор отраслей и сфер влияния, набор стран.

    Соответственно, каждый последующий этап на пути к достижению цели диверсификации будет отличаться изменением приоритетов в дальнейшем развитии бизнеса.

    Диверсификация

    Диверсификация (diversification) — стратегическая ориентация на разнообразие и разностороннее развитие деятельности. Термин диверсификация происходит от латинского diversificatio — изменение, разнообразие; и сочетания слов: diversus — разный и facere — делать.

    • одновременное развитие многих, не связанных друг с другом видов деятельности (производства, продажи, бизнеса);
    • увеличение количества видов и наименований продукции и услуг;
    • распределение средств между различными (по ряду параметров) активами с целью снижения рисков; проникновение компании в другие отрасли.

    Диверсификация может происходить путем расширение собственных мощностей компании или методом приобретения бизнесов (фирм), уже действующих на тех рынках, на которых собирается действовать фирма.

    • обеспечить новые горизонты для роста фирмы, бизнеса;
    • снизить зависимость от одного рынка, от одного продукта, марки;
    • уравновесить сезонные колебания рынка.

    Связанная диверсификация представляет собой разнообразие за счет нового направления, имеющего какое-либо отношение к существующему направлению. Связанная диверсификация позволяет использовать преимущества, которых фирма достигла в традиционной для себя сфере. Она направлена на получение большей прибыли и на минимизацию предпринимательских рисков.

    Несвязанная диверсификация (конгломератная диверсификация) выражается в переходе фирмы в новую для себя область, иную, чем существующая, предполагающая применение новых технологий и (или) маркетинговую деятельность на новом рынке. При помощи данной стратегии фирмы-специалисты становятся многоотраслевыми, составные части бизнеса которых, за частую, не имеют между собой функциональных связей.

    Диверсификация может быть проведена как с применением внутренних ресурсов фирмы, так и с привлечением сторонних. При внутренней диверсификации в составе действующей фирмы открывают новые производственные участки, создают новые сбытовые направления, за счет привлечения продукции сторонних производителей. При внешней диверсификации создают подразделения вне действующего предприятия, за счет покупки других фирм, слияния, или кросс-продаж.

    Различают связанную и несвязанную (конгломератную) диверсификацию

    Диверсификация — очень широкое понятие, поэтому, говоря о разных видах деятельности, различают следующие виды диверсификации: диверсификацию производства, диверсификацию продукции, концентрическую диверсификацию, горизонтальную диверсификацию, конгломеративную диверсификацию, диверсификацию инвестиций (капитала).

    Диверсификация производства — переход от односторонней, часто бази­рующейся лишь на одном продукте производственной структуры, к многопро­фильному производству с широкой номенклатурой выпускаемой продукции.

    Диверсификация цен — установление различного уровня цен либо на один товар, либо на товарную группу.

    Диверсификация капитала — рассредоточение капитала между различными объектами вложений с целью снижения экономических рисков.

    Концентрическая диверсификация предполагает внедрение товаров или услуг, создание производств и бизнеса, которые связаны с существующими товарами или услугами, через технологию или маркетинг.

    Горизонтальная диверсификация — внедрение товаров или услуг, создание производств и бизнеса, которые не связаны с выпускаемыми в настоящий момент продукцией

    Ссылка на основную публикацию